泉州網9月10日訊（融媒體記者王樹帆）日前，泉州市中級人民法院對一“代理退保”犯罪團伙作出終審裁定，維持一審判決，以敲詐勒索罪分別判處主犯林某杰、馬某華有期徒刑11年、10年，并處罰金；協助其從事犯罪活動的其他6人也被依法追究刑事責任，分別被判處有期徒刑10個月至3年4個月不等，并處罰金。

　　該案是泉州市首次以“敲詐勒索罪”刑事打擊非法“代理退保”中介的案件，涉案筆數多、金額大、刑期重，彰顯金融監管與金融司法協同打擊金融領域“黑灰產”違法犯罪的堅定決心。

　　據了解，林某杰、馬某華各自以“全額退保”等為誘餌，誘導投保人委托其代理退保，并通過偽造證據、反復投訴等方式，脅迫保險公司在依法退還保險合同現金價值之外，超額支付補償款，再從中抽成。2020年12月至2023年4月期間，林某杰為93人惡意辦理退保，造成保險公司經濟損失約185.6萬元；馬某華為21人惡意辦理退保，造成保險公司經濟損失約32萬元。

　　近年來，金融領域“黑灰產”業務滋生蔓延，集中表現為保險領域非法代理退保理賠，貸款領域非法存貸款中介服務、惡意逃廢金融債務，信用卡領域不正當反催收等。這類犯罪不僅造成金融機構財產損失，更導致消費者面臨信息泄露、信用受損、保險保障喪失等多重風險。以非法“代理退保”為例，金融監管總局已明確，任何機構、組織或者個人不得違法違規開展保險退保業務推介、咨詢、代辦等活動，不得誘導投保人退保、擾亂保險市場秩序。對此，泉州以嚴厲打擊代理退保“黑灰產”為切入點，建立健全“專人、專班、專案、專辦”的“四專一體”案件偵辦機制，強化金融監管科技應用，深挖細查犯罪信息鏈、資金鏈、技術鏈、人員鏈，迅速查清作案手法、鎖定犯罪團伙，2023年3月全面徹底摧毀以林某杰、馬某華為首的犯罪團伙。該案件在行為定性、罪名適用、取證標準等方面形成有效經驗，為全國同類案件查處提供了“泉州樣本”。

　　法網恢恢，疏而不漏。除上述案件外，泉州市立案打擊的某全國性金融“黑灰產”特大犯罪團伙也于2024年在泉州、江蘇南通、山西太原等地被集中收網，等待法律的嚴懲。

　　下一步，泉州將始終堅持“零容忍”，對相關違法犯罪保持高壓嚴打態勢，維護金融消費者合法權益，消除金融領域“黑灰產”滋生土壤，以實際行動護航轄區金融高質量發展。

　　責任編輯：林嶸